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踐行“兩山”理念 以金融方式助力能源轉(zhuǎn)型

能源發(fā)展網(wǎng)發(fā)布時間:2021-04-06 00:00:00

 

□ 徐 力

在今年3月召開的全國兩會上,“碳達峰、碳中和”被首次寫入《政府工作報告》。3月15日,習近平總書記主持召開中央財經(jīng)委員會第九次會議并發(fā)表重要講話強調(diào),實現(xiàn)碳達峰、碳中和是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟社會系統(tǒng)性變革,要把碳達峰、碳中和納入生態(tài)文明建設(shè)整體布局,拿出抓鐵有痕的勁頭,如期實現(xiàn)2030年前碳達峰、2060年前碳中和的目標。

作為長三角地區(qū)的農(nóng)商金融機構(gòu),上海農(nóng)商銀行將緊緊圍繞長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)建設(shè)要求,聚焦綠色低碳循環(huán)發(fā)展體系建設(shè)和基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等重點、難點領(lǐng)域,立足綠色產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、創(chuàng)新鏈高效協(xié)同,出臺具體金融服務(wù)方案,提升綠色金融服務(wù)的可獲得性、可負擔性和可持續(xù)性。

打造長三角最具綠色底色的農(nóng)商金融機構(gòu)

近年來,上海農(nóng)商銀行積極踐行“綠水青山就是金山銀山”的“兩山”理念和“人民城市人民建,人民城市為人民”的“兩城”理念,堅持走生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展之路,認真落實綠色信貸的各項政策要求,重點推進綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展建設(shè),在金融促進綠色發(fā)展、節(jié)能減排等方面開展持續(xù)探索。

目前,上海農(nóng)商銀行正在探索實踐向清潔能源企業(yè)提供全產(chǎn)業(yè)鏈、全產(chǎn)品服務(wù)、全生命周期的綜合金融服務(wù),也就是在低碳項目和企業(yè)初期,上海農(nóng)商銀行就通過產(chǎn)業(yè)基金出資認購股權(quán),建成后提供持續(xù)的專業(yè)跟蹤服務(wù),最終通過持有分紅或兼并收購、資產(chǎn)證券化等方式退出,形成通過前期投入、中期跟蹤和后期退出的三階段金融模式。

上海農(nóng)商銀行在綠色金融方面的戰(zhàn)略目標是,做長三角最具綠色底色的農(nóng)商金融機構(gòu)。具體來講,將采用“三步走”的方式推進:

第一步,抓緊構(gòu)建和完善內(nèi)部綠色金融體系,包含標準規(guī)范、產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)支持和風險管理等各方面的金融制度體系,及時規(guī)范綠色金融認定標準,細化綠色低碳產(chǎn)業(yè)分類評級,加大力度研發(fā)碳資產(chǎn)貸款產(chǎn)品,配置專門的綠色低碳信貸規(guī)模、戰(zhàn)略性費用、經(jīng)濟資本和激勵措施等,使業(yè)務(wù)資源配置與綠色投融資需求相匹配。

第二步,積極探索金融科技在綠色低碳領(lǐng)域中的應(yīng)用。通過大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等金融科技手段標準化碳足跡核算以及碳資產(chǎn)定價、估值、核查等環(huán)節(jié)。將企業(yè)碳排量的審查與企業(yè)環(huán)境、社會和公司治理責任(ESG)因素考量,納入企業(yè)貸前盡職調(diào)查和授信審批環(huán)節(jié)中。通過與監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)主管部門的披露信息對接,建立一套完備的信貸碳強度模型預(yù)警系統(tǒng)和貸后風險管理機制,將對企業(yè)的碳減排監(jiān)督工作嵌入信貸環(huán)節(jié)中。

第三步,努力打造綠色金融助力社會治理、助力能源轉(zhuǎn)型的新模式。上海農(nóng)商銀行作為一家國資控股、扎根上海、服務(wù)長三角一體化戰(zhàn)略、踐行普惠金融的商業(yè)銀行,應(yīng)發(fā)揮經(jīng)營屬地化、客戶普惠化、服務(wù)專業(yè)化等優(yōu)勢,助力社會治理、助力能源轉(zhuǎn)型。通過社會資源的金融化整合,與各級政府、基層社會組織共創(chuàng)綠色發(fā)展新模式,打造具有上海農(nóng)商銀行特色的綠色普惠金融和低碳產(chǎn)業(yè)鏈金融,用“一攬子”金融服務(wù)支持上海加速建設(shè)零碳示范產(chǎn)業(yè)園和氫能源示范城市。結(jié)合上海農(nóng)商銀行自身的核心區(qū)域、核心資源、核心業(yè)務(wù)和品牌,將綠色金融助力能源轉(zhuǎn)型上升為戰(zhàn)略來系統(tǒng)性思考和謀劃,選擇有效的實施路徑,創(chuàng)新賦能路徑,形成規(guī)?;⒖蓮?fù)制、可推廣的可持續(xù)模式,助推我國整體產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)健康轉(zhuǎn)型,實現(xiàn)碳中和“軟著陸”。

助力可再生能源和氫能發(fā)展

推動能源轉(zhuǎn)型,發(fā)展風電、光伏發(fā)電等可再生能源,是實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的關(guān)鍵抓手。同時,氫能產(chǎn)業(yè)是解決可再生能源消納問題的重要路徑,對于保障可再生能源大規(guī)模開發(fā)有著重要的意義。對于目前進入平價時代的可再生能源和尚處起步階段的氫能,綠色金融的支持尤為重要。

金融行業(yè)如何支持可再生能源的發(fā)展?筆者認為,主要應(yīng)從五個方面發(fā)力:

一是投貸聯(lián)動支持可再生能源核心技術(shù)創(chuàng)新突破。銀行通過傳統(tǒng)債權(quán)融資和股權(quán)融資結(jié)合模式可以進一步拓寬新能源企業(yè)融資渠道,有效緩解新能源企業(yè)“融資難”“融資貴”等問題。

二是碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款拓寬融資渠道。中國的碳排放權(quán)交易市場已經(jīng)進入真正的配額現(xiàn)貨及減排憑證交易階段。碳配額和國家核證自愿減排量(CCER)帶來的現(xiàn)金收益可彌補新能源企業(yè)補貼退坡。銀行應(yīng)推廣普及碳資產(chǎn)質(zhì)押融資產(chǎn)品,將碳配額和國家核證自愿減排量(CCER)作為一種全新的擔保資源,幫助新能源企業(yè)有效盤活碳資產(chǎn),同時也進一步促使企業(yè)把節(jié)能減排納入決策因素,最終落實減排行動。

三是“金融+科技+數(shù)據(jù)”打造綠色普惠金融。農(nóng)商行作為地方金融主力軍,更應(yīng)積極響應(yīng)國家普惠金融號召和雙碳戰(zhàn)略目標,整合金融科技與資本力量,發(fā)展鄉(xiāng)村小業(yè)主屋頂分布式光伏設(shè)備貸款,幫助小微企業(yè)降低發(fā)電成本,節(jié)省運營開支;同時將清潔能源普及到人民生活的方方面面,集全社會力量共同打造低碳生活。

四是支持低碳園區(qū)建設(shè)以助力能源轉(zhuǎn)型。在大量資本向綠色低碳行業(yè)傾斜的同時,也需要關(guān)注傳統(tǒng)行業(yè)的節(jié)能減排和轉(zhuǎn)型升級,金融機構(gòu)應(yīng)避免過度淘汰高碳產(chǎn)業(yè)造成大批量企業(yè)貸款違約與資產(chǎn)減值,形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險。銀行應(yīng)將碳強度指標作為傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)信貸政策的重要量化指標,鼓勵傳統(tǒng)企業(yè)使用新技術(shù)、新工藝、新裝備、新材料等,不斷提升節(jié)能減排的技術(shù)和管理水平,降低生產(chǎn)經(jīng)營的碳密集度。通過支持綠色低碳改造項目融資,投資建設(shè)綠色低碳經(jīng)濟示范園區(qū)、碳中和示范園區(qū)等,幫助傳統(tǒng)能源、工業(yè)、交通運輸和建筑等高碳排放行業(yè)改造升級,助推我國整體產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)健康轉(zhuǎn)型,實現(xiàn)碳中和“軟著陸”。

五是打造綠色金融產(chǎn)業(yè)鏈。以銀行為主的金融機構(gòu)把綠色產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈作為抓手,以區(qū)域為單位推進綠色低碳產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展,提供針對區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的一體化綠色低碳金融服務(wù)。以核心企業(yè)為中心向產(chǎn)業(yè)鏈上下游延伸,通過搭建綠色低碳供應(yīng)鏈融資平臺,運用先進的風險評估與管理手段,向綠色低碳產(chǎn)業(yè)鏈的上下游提供金融支持,為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展構(gòu)建更緊密的產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)系統(tǒng)。這將進一步引導(dǎo)資金在區(qū)域內(nèi)和區(qū)域間流向綠色低碳產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域,推動形成區(qū)域性的產(chǎn)業(yè)集聚、組合優(yōu)化、資源共享,加速區(qū)域戰(zhàn)略整體實現(xiàn)碳中和進程。

在氫能方面,氫能產(chǎn)業(yè)鏈最為主要的環(huán)節(jié)包括上游制氫、加氫站建設(shè),中游氫燃料電池電堆制造和下游氫燃料電池應(yīng)用,綠色金融資源支持氫能產(chǎn)業(yè)必須整體謀劃、強化各環(huán)節(jié)協(xié)同效應(yīng),才能實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步健康發(fā)展。

第一,拓寬氫能企業(yè)融資渠道。引進設(shè)立氫能發(fā)展專項投資基金,為初創(chuàng)型氫能企業(yè)提供發(fā)展資金。加大對氫能科學研究、成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的投資支持力度,鼓勵和爭取私募股權(quán)基金投資氫能綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè),采用市場化運作模式積極參與發(fā)展各個環(huán)節(jié),調(diào)動社會資本支持氫能建設(shè);鼓勵有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立氫能發(fā)展金融事業(yè)部或?qū)I機構(gòu),配備專業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理和風控經(jīng)理,積極開發(fā)與氫能發(fā)展相關(guān)的綠色信貸產(chǎn)品,對氫能企業(yè)和購買氫燃料電池汽車的消費者提供更為優(yōu)惠的貸款和更大力度的投放;推動氫能債務(wù)融資工具發(fā)展,依法設(shè)立市場化運作的綠色擔?;鸹蛉谫Y擔保機構(gòu),支持氫能債券發(fā)行和綠色氫能項目實施。

在實踐方面,上海農(nóng)商銀行已與一些上海本地優(yōu)質(zhì)氫能企業(yè)開展投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)。同時,發(fā)揮集團優(yōu)勢,加強銀行與租賃公司的聯(lián)動,通過氫能生產(chǎn)設(shè)備租賃的融資模式幫助企業(yè)獲取較低成本的資金。

第二,重點支持上海打造氫能示范城市。上海作為首批氫能產(chǎn)業(yè)示范城市之一,近期提出了“2025年上海市燃料電池汽車應(yīng)用總量突破1萬輛、建成并投用各類加氫站超70座、實現(xiàn)重點區(qū)域應(yīng)用全覆蓋”。未來,上海政府將大力推動科學合理布局氫能產(chǎn)業(yè),在資金扶持、融資增信、貸款獎勵等方面持續(xù)出臺更有針對性的政策措施。金融機構(gòu)要順應(yīng)氫能產(chǎn)業(yè)趨勢把握業(yè)務(wù)機遇,對有融資需求的氫能制備、加氫站、儲能、動力電池等重大氫能項目和企業(yè),制定精準的信貸資金投放方案,進行對口幫扶。金融支持上海建成相對完善的氫能產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施與應(yīng)用網(wǎng)絡(luò),構(gòu)建高質(zhì)量發(fā)展的氫能產(chǎn)業(yè)體系,形成區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)。

(作者系上海農(nóng)商銀行黨委書記、董事長)

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