在資金市場緊平衡的嚴峻局面下，近日，國電福州發(fā)電有限公司取得中國銀行福清支行融資額度1億元，較基準利率下浮1%的一年期流貸。這也是自去年11月以來該公司首次爭取到利率較基準下浮貸款，在區(qū)域內實現貸款利率較基準下浮零突破。

       挖掘內部優(yōu)勢，積極爭取信貸支持。十九大召開后，國家強調要打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，重點防控金融風險，堅決打擊違法違規(guī)金融活動。2018年央行采取收緊的信貸政策，銀行貸款額度緊縮，銀行報價利率均較基準上浮5%至10%，一度出現“錢緊錢貴”的局面。加之火電行業(yè)融資受限等政策影響，福州公司在爭取貸款額度和利率時均遇到不同程度的阻力。面對嚴峻的金融市場形勢，該公司凝心聚力、統(tǒng)籌謀劃，積極與各業(yè)務部門聯系，挖掘公司熱電聯產轉型優(yōu)勢、安全生產經營亮點以及扭虧為盈取得成效，增加與各金融機構談判的籌碼，積極爭取金融機構信貸支持。今年以來新增授信額度4.8億元，確保了公司資金鏈總體安全。

       抓住外部機會，全力壓降財務費用。8月以來，國家著力疏通貨幣信貸傳導機制，提升金融服務實體經濟質效，大力支持實體經濟發(fā)展。央行結合金融機構貨幣流動性需求，對金融機構開展中期借貸便利操作，有效緩解了“錢緊”的局面。福州公司密切關注資金市場走勢，利用目前相對寬松的契機，積極與各家銀行協商、溝通，在福建公司適時給予一年期、基準利率5000萬元委貸的大力支持下，成功帶動地方商業(yè)銀行貸款的積極性，陸續(xù)與郵儲銀行簽訂利率基準、中國銀行較基準下浮1%的一年期流貸，帶動并緩解了區(qū)域單位緊張的融資形勢；同時，該公司抓住有利機會，在基本鎖定四季度融資接續(xù)需求的基礎上，與各金融機構協商提前置換上半年利率上浮5%的貸款，至年底預計可節(jié)約財務費用88萬元。

       精益資金管理，有效降低資金成本。由于市場金融監(jiān)管政策較嚴，金融風險依然存在，年底前整個資金市場走向尚不明朗，預計總體保持平穩(wěn)的總基調。結合四季度生產經營形勢，福州公司將不斷精益資金管理，一是主動推動業(yè)財協同，動態(tài)把握電熱費回收和資金支出現金流情況，做好資金應急預案，合理安排月度滾動資金計劃；二是拓寬融資渠道，在積極爭取低息貸款的同時，開具無息票據和轉讓有息票據用于日常支付結算，隨時保持與銀行信息溝通，尋求信貸業(yè)務多樣化，持續(xù)發(fā)力壓降財務費用；三是優(yōu)化融資結構，保持合理的長短貸比例，在保障資金安全、防范財務風險的前提下，控制債務規(guī)模，有效降低資金成本，助力公司打贏扭虧為盈收官戰(zhàn)。